Hvad bygger vi?
En 5-20 års portefølje hvor 60% ligger i S&P 500 ETF-core og 40% i få enkeltaktier med høj kvalitet og klar langsigtet edge. Systemet er designet til at være eksekverbart: få positioner, faste DCA-regler og kvartalsvis re-score.
Den gamle globale ETF-default er erstattet. Global diversifikation er stadig en fallback, men aktiv default er SXR8.
Målallokering
DCA og risikostyring
Reglerne gør månedlige beslutninger konkrete.
Normal måned
Ved 2.000 DKK: 1.200 DKK SXR8, 400 DKK GOOGL, 400 DKK TSM. Hvis hele aktier ikke passer, opsamles beløbet i DCA-poolen.
Drawdown
SXR8 får 2x DCA ved 10%+ under 52-week high. En aktie får kun 2x ved 20%+ under 52-week high, hvis den stadig scorer 100+.
Trim
Enkeltaktier trimmes 10% ved +50% og 20% ved +100% fra kostpris. ETF trimmes ikke bare fordi den er steget.
Vækstscenarier
12.000 DKK start + 2.000 DKK/måned. Planlægningsscenarier, ikke forecasts.
| Horisont | Indskudt kapital | 5% årligt | 8% årligt | 11% årligt |
|---|---|---|---|---|
| 5 år | 132.000 DKK | 151.000 DKK | 165.000 DKK | 180.000 DKK |
| 10 år | 252.000 DKK | 330.000 DKK | 393.000 DKK | 470.000 DKK |
| 20 år | 492.000 DKK | 855.000 DKK | 1.237.000 DKK | 1.838.000 DKK |